1、TA服務

2002年8月,中國結算根據(jù)開放式基金市場需要,推出了一套開放式基金登記結算系統(tǒng),該系統(tǒng)依托中國結算滬、深分公司現(xiàn)有證券賬戶資源、資金交收系統(tǒng)和網(wǎng)絡通訊設施,為基金與理財類產(chǎn)品管理人提供登記、結算、計費、通訊等模塊的單獨或組合服務。該系統(tǒng)由登記注冊(簡稱“TA”)系統(tǒng)、資金結算系統(tǒng)及通信系統(tǒng)三部分構成,具有較完備的服務功能,可以為有關參與方提供基金的認購、申購、贖回及相關登記結算、權益分配、客戶服務等全方位服務。

中國結算為投資者建立“一卡通”式基金賬戶,并提供相關賬戶持有明細情況查詢,不但省去了投資者重復多次開戶及管理眾多基金賬戶的麻煩,也能切實保護投資者合法權益。

中國結算為基金與銷售代理人間的資金結算提供集中擔保的凈額結算服務,每個結算參與人每日只需管理一個與中國結算間的交收頭寸,實現(xiàn)安全、高效。

中國結算基金系統(tǒng)的通信系統(tǒng)采用“單點聯(lián)接”模式與參與人聯(lián)接,避免了參與人間的多重聯(lián)網(wǎng),極大地降低了參與人的運營成本。標準化的交易處理規(guī)則和業(yè)務數(shù)據(jù)接口有利于參與人日常業(yè)務操作和未來業(yè)務的規(guī)范發(fā)展。此外,由于依托現(xiàn)有證券結算通信網(wǎng)絡,數(shù)據(jù)傳輸?shù)男屎桶踩砸驳玫接行У谋ＷC。

中國結算制定和發(fā)布了一系列業(yè)務規(guī)則,其中最基礎的是《中國證券登記結算有限責任公司開放式證券投資基金及證券公司集合資產(chǎn)管理計劃份額登記及資金結算業(yè)務指南》。

2、資產(chǎn)托管服務

2011年5月,以配合證券公司現(xiàn)金管理產(chǎn)品創(chuàng)新試點為契機,經(jīng)證監(jiān)會批準,中國結算為證券公司現(xiàn)金管理產(chǎn)品提供托管服務。11月8日,中國結算資產(chǎn)托管業(yè)務正式上線運營。

中國結算提供的資產(chǎn)托管服務主要包括五項:

一是資產(chǎn)保管服務。負責托管產(chǎn)品的資金和證券的保管。為每個托管產(chǎn)品建立獨立賬戶和賬冊,保管資產(chǎn)與自身資產(chǎn)嚴格分開,確保賬實相符、賬賬相符。

二是資金結算服務。根據(jù)管理人指令,負責執(zhí)行相關托管產(chǎn)品銷售、投資資金結算以及相關費用支付等。確保資金結算安全、準確、高效。

三是會計核算與資產(chǎn)估值服務。針對托管產(chǎn)品的銷售情況、在相關市場的投資成交結果以及相關權益分派信息、現(xiàn)金余額變等進行會計記賬。在相關會計記錄的基礎上,依據(jù)從相關市場取得的行情或公允價值,估算相關產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值。

四是投資監(jiān)督服務。根據(jù)相關法律法規(guī)規(guī)定以及托管產(chǎn)品的相關合同約定,對管理人對相關產(chǎn)品的投資運作情況實時進行監(jiān)督核查。

五是信息披露服務。根據(jù)相關法律法規(guī)規(guī)定以及托管產(chǎn)品的相關合同約定,對管理人所披露的產(chǎn)品相關信息進行復核,定期出具相關托管報告等。

中國結算提供的資產(chǎn)托管服務具有五方面特點:

一是公信力。中國結算作為依據(jù)《證券法》成立的唯一證券集中登記結算機構,本身是非營利性的服務機構,市場地位中立,公信力強。

二是專業(yè)化。中國結算作致力于證券登記、存管、資金結算等資本市場后臺服務二十余年,對于資產(chǎn)托管業(yè)務有更深的理解。托管業(yè)務與本公司登記結算、基金TA等其他業(yè)務相互配合,能夠提供更好的整體后臺解決方案。

三是高效率。中國結算的托管業(yè)務充分利用自身在證券登記結算系統(tǒng)建設、業(yè)務運營等方面的豐富經(jīng)驗,為托管產(chǎn)品提供優(yōu)質、高效的“一站式”托管服務。

四是安全性。中國結算在長期的證券登記結算服務中,形成了一整套行之有效的風險管理理念和管理措施,這些都直接應用到了托管服務上,充分確保托管資產(chǎn)安全。

五是低成本。中國結算秉承支持行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的理念,堅持保本運營策略,始終以較低的收費水平提供各種資產(chǎn)托管服務。

3、基金中央數(shù)據(jù)交換平臺服務

根據(jù)證監(jiān)會部署,中國結算于2011年9月底推出基金中央數(shù)據(jù)交換平臺。至2012年底,基金業(yè)內全部注冊登記機構和基金銷售機構均完成平臺的接入工作。下一步中國結算將繼續(xù)做好新增注冊登記機構、基金銷售機構以及取得公募基金資格的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司、私募證券基金管理機構等單位的接入工作。

作為基金行業(yè)基礎設施,平臺服務主要體現(xiàn)在三方面:

一是推動行業(yè)發(fā)展。平臺提供的統(tǒng)一規(guī)范、一線接入、互聯(lián)互通等服務,有利于提高行業(yè)整體效率,降低行業(yè)成本,促進行業(yè)規(guī)范化發(fā)展。

二是防范風險。平臺為基金交易數(shù)據(jù)傳輸提供集中運營維護服務,有助于降低行業(yè)運營風險;通過平臺可實現(xiàn)基金行業(yè)核心數(shù)據(jù)的集中備份,有利于保障行業(yè)信息安全。

三是維護投資者利益。由于流經(jīng)平臺的是真實、有效的生產(chǎn)數(shù)據(jù),輔以適當?shù)谋O(jiān)控,可以有效避免盤后交易、擇時交易等行為的發(fā)生,維護投資者利益。